短短两天时间，沂源县某商户通过聚合收款码疯狂交易700多笔，且每一笔都是100元，如此异常的交易，背后有什么内情？近日，沂源县公安局经缜密侦查，一举打掉一个虚构消费记录套取银行现金的犯罪团伙，涉及淄博6家商户，抓获嫌疑人9名，涉案金额30余万元。

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案发：优惠活动中的异常消费

5月13日，沂源县某银行工作人员来到沂源县公安局刑侦大队报案称，他们怀疑有人恶意套利。接到报案后，民警立即开展案件侦查。

据该银行工作人员称，为了促进消费，他们在4月份推出了消费满100元减50元的优惠，只要是开通他们银行聚合收款码的商户，都可以参与满减活动。消费者用其银行的信用卡扫描聚合收款码进行支付，消费满100元以上就可以减免50元，而商家却可以通过银行的补贴获得足额资金。

但是他们发现了疑似套利线索，沂源一商户在5月1日至2日疯狂交易717笔，而且每一笔都是刚刚好100元，他们感到非常可疑。

侦查：多人参与分工协作

了解到情况后，结合“2023净网”专项行动，沂源县公安局网安大队民警立即围绕这家异常交易商家展开调查。通过对该商家交易记录和关联的银行账户进行调查，民警确定了这一户商家利用银行促销活动，联合银行卡卡主以虚构消费记录的方式套取银行现金的犯罪事实，同时立即将其抓捕归案。

经审讯，该店主如实供述了他与人合伙诈骗银行现金3万余元的犯罪事实。结合前期侦查和该店主的供述，民警及时理清了这一有计划、有组织实施诈骗犯罪的团伙架构及其相关的9名嫌疑人身份。

民警抓获店主。

破案：分赴各地集中收网

据查，他们分工明确，各司其职。有人负责联系已经加入银行促销活动的商家，游说他们加入这一诈骗犯罪活动；有人负责从网上组织卡主进行刷卡消费，套取银行补贴。5月15日、17日，沂源县公安局组织刑侦大队、网安大队、中庄派出所等单位民警，分组赶赴广西、河南将联系串通商户的嫌疑人刘某及组织刷卡消费的嫌疑人李某等人抓捕归案。

同时，对参与虚假消费诈骗的相关商户中的6名嫌疑人进行了集中抓捕。经审讯，涉案的犯罪嫌疑人均对其犯罪行为供认不讳。

真相：心生贪念薅羊毛

据嫌疑人刘某供述，他平日里就喜欢结合商家的促销活动“薅羊毛”赚点外快。4月份他发现淄博的几家银行搞促销，每笔消费满100元以上银行返利商户50元的政策后，觉得有利可图，便从网上联系商家和组织刷卡的人员进行虚假消费套取银行返现。

每笔交易所得的50元返利，他们与商户对半平分，自4月份以来，他们先后套利达30余万元。

目前，案件正在进一步侦办中。

大众日报淄博融媒体中心记者 任灵芝 通讯员 张琪